※前回より更新した箇所は黄色マーカーしています。
私は株式取引を20年以上、FX取引を10年以上行っています。
裁量取引も自動売買も両方行っております。
そんな私が分散投資という視点で何かないかと探していたところ、
広く販売されている投資信託はこれまでも経験はあり、
このWealthNaviは更にGOLDや不動産まで含めた非常
これはいいんじゃないかということで、
積み立てもできるので途中から毎月1万円を3万円へ変更し、
また2022年前半が米国株始め株式の下落が続きましたので、
株式下落もそろそろ止まる頃かとも思い、
今回の記事ではWealthNaviについてどんなサービスで、
最初に現在の運用実績を掲載し、
非常に厳しかった2020年コロナショックでもWealthNa
これらの記事が何らかの参考なればと思います。
現在の運用実績(2022年11月確定)
累積元本額(円) | 資産評価額(円) | リターン |
412万 | 516万 | +23.3% |
現在のリスク許容度は4です。
開始当初はリスク許容度を最大の5で設定しました。
アメリカ株はじめ相場が上がっていたので、
記事の最後に公式の運用実績を載せていますが、リスク許容度とリターンが綺麗に相関関係となっていて、非常にわかりやすい運用で良いなと思いました。
【入金額】
2018年8月 10万円で開始
毎月積み立て 1万円 → 3万円へ変更(2019年8月)
毎月積み立て 3万円 → 5万円へ変更(2022年6月)
【臨時入金】
2020年12月 200万円
2021年 7月 20万円
2021年12月 20万円
2022年 8月 20万円
月別運用実績(2020年1月〜現在)
※累計入金額と運用実績を記載しリターンがどうなっているか分かるように表にしています。
年月 | 累計入金額 | 運用実績 | 損益 | リターン |
2020年1月 | 360,000 | 400,950 | 40,950 | 11.4% |
2020年2月 | 390,000 | 374,705 | -15,295 | -3.9% |
2020年3月 | 420,000 | 377,443 | -42,557 | -10.1% |
2020年4月 | 450,000 | 409,547 | -40,453 | -9.0% |
2020年5月 | 480,000 | 493,415 | 13,415 | 2.8% |
2020年6月 | 510,000 | 537,877 | 27,877 | 5.5% |
2020年7月 | 540,000 | 586,025 | 46,025 | 8.5% |
2020年8月 | 570,000 | 641,802 | 71,802 | 12.6% |
2020年9月 | 600,000 | 652,388 | 52,388 | 8.7% |
2020年10月 | 630,000 | 664,336 | 34,336 | 5.5% |
2020年11月 | 660,000 | 758,478 | 98,478 | 14.9% |
2020年12月 | 2,690,000 | 2,801,384 | 111,384 | 4.1% |
2021年1月 | 2,710,000 | 2,890,125 | 180,125 | 6.6% |
2021年2月 | 2,730,000 | 2,977,127 | 247,127 | 9.1% |
2021年3月 | 2,760,000 | 3,185,925 | 425,925 | 15.4% |
2021年4月 | 2,790,000 | 3,315,303 | 525,303 | 18.8% |
2021年5月 | 2,820,000 | 3,412,559 | 592,559 | 21.0% |
2021年6月 | 2,850,000 | 3,466,167 | 616,167 | 21.6% |
2021年7月 | 3,080,000 | 3,709,304 | 629,304 | 20.4% |
2021年8月 | 3,110,000 | 3,801,048 | 691,048 | 22.2% |
2021年9月 | 3,140,000 | 3,765,269 | 625,269 | 19.9% |
2021年10月 | 3,170,000 | 4,005,460 | 835,460 | 26.4% |
2021年11月 | 3,200,000 | 3,938,134 | 738,134 | 23.1% |
2021年12月 | 3,430,000 | 4,334,595 | 904,595 | 26.4% |
2022年1月 | 3,470,000 | 4,096,893 | 626,893 | 18.1% |
2022年2月 | 3,500,000 | 4,108,300 | 608,300 | 17.4% |
2022年3月 | 3,530,000 | 4,215,658 | 685,658 | 19.4% |
2022年4月 | 3,560,000 | 4,426,315 | 866,315 | 24.3% |
2022年5月 | 3,620,000 | 4,434,432 | 814,432 | 22.5% |
2022年6月 | 3,670,000 | 4,393,628 | 723,628 | 19.7% |
2022年7月 | 3,720,000 | 4,599,579 | 879,579 | 23.6% |
2022年8月 | 3,970,000 | 4,831,726 | 861,726 | 21.7% |
2022年9月 | 4,020,000 | 4,642,661 | 622,661 | 15.5% |
2022年10月 | 4,070,000 | 5,026,529 | 956,529 | 23.5% |
2022年11月 | 4,120,000 | 5,161,573 | 962,717 | 23.3% |
直近の2022年11月において、利益額が962,717円でリターンが23.3%となっています。
10月に世界の株価が上昇した流れを引き継いで順調に利益額が推移しております。例年年末にかけて株価は上昇することが多く、このままの推移を期待しております。
開始以来運用実績はプラスで推移しておりましたが、2020年のコロナショックではさすがにマイナスになりました。
最大のマイナスが2020年3月のマイナス10%です。
他に取引していた株価指数や為替において大きな損失を被ったことに比べると、マイナス10%で耐えていることは非常に助かりました。
その後は相場の急回復も重なりプラス10%を超えて安定的にプラス20%前後で推移しております。
2022年はここまで世界の株価は強くありませんが、WealthNaviは安定しているので精神的に助かっています。
最新のポートフォリオ(11月末時点)
投資対象 | 評価額(円) | 損益(円) | リターン | 評価額割合 |
米国株 | 1,882,456 | ¥496,631 | 26.4% | 36.5% |
日欧株 | 1,645,254 | ¥259,328 | 15.8% | 31.9% |
新興国株 | 515,617 | ¥37,020 | 7.2% | 10.0% |
米国債券 | 534,211 | ¥47,808 | 8.9% | 10.3% |
金 | 320,169 | ¥67,351 | 21.0% | 6.2% |
不動産 | 249,697 | ¥54,579 | 21.9% | 4.8% |
現金 | 14,169 | – | 0.3% |
直近のポートフォリオでは、米国株などの株式中心となっています。
今年に入り株式市場は弱気相場の下落傾向が続いておりましたが、年末ラリーを迎えるにあたって10月から回復してきました。
12月の相場が高いと翌年の相場が良いことが多いという実績もあります。もう一段高を期待しております。
一方、金と不動産は株式相場よりは堅調ということもあり大きなリターンが出ています。投資割合が両方合わせて11%程度ですが、やはり分散することが非常に重要だということを示唆してくれています。
なかなか個人ではこのような分散は難しいので、WealthNaviの自動サービスは助かりますね。
30万円からスタート・みうっちゃの最新運用実績(運用期間:7か月)
円高傾向なのが影響して日本円での評価額が下がりました。
アメリカのインフレ低下で物価連動債も下落したようです・・・。
一喜一憂せず静観します・・・。
【参考】ウェルスナビ公式HPの記載にある許容度別リターン
参考として、ウェルスナビ公式HPの記載にある許容度別リターンを転載します。
※引用元:ウェルスナビ公式サイト
サービス開始後の累積パフォーマンス
2016年1月19日~2022年9月末(積立なし、円建て)
期間別の騰落率
2022年9月末時点(積立なし、円建て)
リスク 許容度 | 過去3カ月 | 過去6カ月 | 過去1年 | サービス 開始から | (ご参考) リスク水準 |
---|---|---|---|---|---|
5 | -2.9% | -6.9% | +1.4% | +80.7% | 15.4% |
4 | -2.5% | -5.8% | +2.8% | +76.6% | 14.5% |
3 | -1.4% | -3.4% | +4.4% | +67.7% | 12.7% |
2 | -0.7% | -0.7% | +6.7% | +59.6% | 10.5% |
1 | -0.3% | +1.7% | +8.9% | +46.7% | 8.2% |
※当該運用パフォーマンスは過去データに基づき計算されたものであり、将来の運用成果等について示唆・保証するものではありません。
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