コロナショックにも強かった・WealthNavi（ウエルスナビ）運用実績2023.4

※前回より更新した箇所は黄色マーカーしています。

私は株式取引を２０年以上、FX取引を１０年以上行っています。

裁量取引も自動売買も両方行っております。

そんな私が分散投資という視点で何かないかと探していたところ、WealthNaviにたどり着きました。

広く販売されている投資信託はこれまでも経験はあり、世界各国の株式・債券等を対象とする商品でした。

このWealthNaviは更にGOLDや不動産まで含めた非常に投資対象の広い商品で、かつ自動でポートフォリオを組んでくれるというこれまでにない商品です。

これはいいんじゃないかということで、２０１８年８月に１０万円を早速入金して始めてみることにしました。

積み立てもできるので途中から毎月１万円を３万円へ変更し、キャンペーンとか何かお得なことがあれば臨時入金も行うスタイルにしました。

また２０２２年前半が米国株始め株式の下落が続きましたので、２０２２年６月から積み立てを５万円に増額しました。

株式下落もそろそろ止まる頃かとも思い、このタイミングで増額することにより平均購入単価が下がることが狙いです。

今回の記事ではWealthNaviについてどんなサービスで、どんな特長があるかなど公式HPを参考に述べていきます。

最初に現在の運用実績を掲載し、今後は毎月の運用実績を公開します。

非常に厳しかった２０２０年コロナショックでもWealthNaviだけ乗り切っており、現在プラスの成績です。

これらの記事が何らかの参考なればと思います。

現在の運用実績（２０２３年４月確定）

累積元本額（円）	資産評価額（円）	リターン
２３７万	３３２万	＋２３．７%

現在のリスク許容度は４です。

開始当初はリスク許容度を最大の５で設定しました。２０２１年の途中から許容度を５→４へ変更しました。

アメリカ株はじめ相場が上がっていたので、そろそろリスクを落とそうかと考え許容度を下げました。

記事の最後に公式の運用実績を載せていますが、リスク許容度とリターンが綺麗に相関関係となっていて、非常にわかりやすい運用で良いなと思いました。

【入金額】
２０１８年８月　１０万円で開始
毎月積み立て　１万円　→　３万円へ変更（２０１９年８月）
毎月積み立て　３万円　→　５万円へ変更（２０２２年６月）

【臨時入金】
２０２０年１２月　２００万円
２０２１年　７月　２０万円
２０２１年１２月　２０万円
２０２２年　８月　２０万円

【出金額】
２０２３年　２月　２００万円

月別運用実績（２０２０年１月〜現在）

※累計入金額と運用実績を記載しリターンがどうなっているか分かるように表にしています。

年月	累計入金額	運用実績	損益	リターン
２０２０年１月	360,000	400,950	40,950	11.4%
２０２０年２月	390,000	374,705	-15,295	-3.9%
２０２０年３月	420,000	377,443	-42,557	-10.1%
２０２０年４月	450,000	409,547	-40,453	-9.0%
２０２０年５月	480,000	493,415	13,415	2.8%
２０２０年６月	510,000	537,877	27,877	5.5%
２０２０年７月	540,000	586,025	46,025	8.5%
２０２０年８月	570,000	641,802	71,802	12.6%
２０２０年９月	600,000	652,388	52,388	8.7%
２０２０年１０月	630,000	664,336	34,336	5.5%
２０２０年１１月	660,000	758,478	98,478	14.9%
２０２０年１２月	2,690,000	2,801,384	111,384	4.1%
２０２１年１月	2,710,000	2,890,125	180,125	6.6%
２０２１年２月	2,730,000	2,977,127	247,127	9.1%
２０２１年３月	2,760,000	3,185,925	425,925	15.4%
２０２１年４月	2,790,000	3,315,303	525,303	18.8%
２０２１年５月	2,820,000	3,412,559	592,559	21.0%
２０２１年６月	2,850,000	3,466,167	616,167	21.6%
２０２１年７月	3,080,000	3,709,304	629,304	20.4%
２０２１年８月	3,110,000	3,801,048	691,048	22.2%
２０２１年９月	3,140,000	3,765,269	625,269	19.9%
２０２１年１０月	3,170,000	4,005,460	835,460	26.4%
２０２１年１１月	3,200,000	3,938,134	738,134	23.1%
２０２１年１２月	3,430,000	4,334,595	904,595	26.4%
２０２２年１月	3,470,000	4,096,893	626,893	18.1%
２０２２年２月	3,500,000	4,108,300	608,300	17.4%
２０２２年３月	3,530,000	4,215,658	685,658	19.4%
２０２２年４月	3,560,000	4,426,315	866,315	24.3%
２０２２年５月	3,620,000	4,434,432	814,432	22.5%
２０２２年６月	3,670,000	4,393,628	723,628	19.7%
２０２２年７月	3,720,000	4,599,579	879,579	23.6%
２０２２年８月	3,970,000	4,831,726	861,726	21.7%
２０２２年９月	4,020,000	4,642,661	622,661	15.5%
２０２２年１０月	4,070,000	5,026,529	956,529	23.5%
２０２２年１１月	4,120,000	5,161,573	962,717	23.3%
２０２２年１２月	4,170,000	4,765,606	595,606	14.3%
２０２３年１月	4,220,000	5,103,857	883,857	20.9%
２０２３年２月	2,270,000	3,098,896	512,378	19.8%
２０２３年３月	2,320,000	3,154,934	518,416	19.6%
２０２３年４月	2,370,000	3,323,691	637,173	23.7%

直近の２０２３年４月において、利益額が６３７，１７３円でリターンが２３．７％となっています。

先月の中旬に欧米の金融機関破綻を発端に金融不安が広まり、世界の株価は下落、安全資産とされる金価格は大きく上昇しました。

４月に入りまだ不安感は残っておりますが、世界の株価は上昇基調となり特に日経平均は年初来高値を突破しました。今後発表される企業決算が事前予想よりも悪くなければ、日本株は大きく下落することはないとみています。

開始以来運用実績はプラスで推移しておりましたが、２０２０年のコロナショックではさすがにマイナスになりました。

最大のマイナスが２０２０年３月のマイナス１０％です。

他に取引していた株価指数や為替において大きな損失を被ったことに比べると、マイナス１０％で耐えていることは非常に助かりました。

その後は相場の急回復も重なりプラス１０％を超えて安定的にプラス２０％前後で推移しております。

２０２２年はここまで世界の株価は強くありませんが、WealthNaviは安定しているので精神的に助かっています。

最新のポートフォリオ（３月末時点）

直近のポートフォリオでは、米国株などの株式が中心となっています。

金と不動産は投資割合が両方合わせて１１％程度ですが、やはり分散することが非常に重要だということを示唆してくれています。

なかなか個人ではこのような分散は難しいので、WealthNaviの自動サービスは助かりますね。

【参考】ウェルスナビ公式HPの記載にある許容度別リターン

参考として、ウェルスナビ公式HPの記載にある許容度別リターンを転載します。
※引用元：ウェルスナビ公式サイト

サービス開始後の累積パフォーマンス

2016年1月19日～2022年9月末（積立なし、円建て）

期間別の騰落率

2022年9月末時点（積立なし、円建て）

リスク 許容度	過去3カ月	過去6カ月	過去1年	サービス 開始から	(ご参考) リスク水準
5	-2.9%	-6.9%	＋1.4%	＋80.7%	15.4%
4	-2.5%	-5.8%	＋2.8%	＋76.6%	14.5%
3	-1.4%	-3.4%	＋4.4%	＋67.7%	12.7%
2	-0.7%	-0.7%	＋6.7%	＋59.6%	10.5%
1	-0.3%	＋1.7%	＋8.9%	＋46.7%	8.2%

※当該運用パフォーマンスは過去データに基づき計算されたものであり、将来の運用成果等について示唆・保証するものではありません。