※前回より更新した箇所は黄色マーカーしています。
私は株式取引を20年以上、FX取引を10年以上行っています。
裁量取引も自動売買も両方行っております。
そんな私が分散投資という視点で何かないかと探していたところ、
広く販売されている投資信託はこれまでも経験はあり、
このWealthNaviは更にGOLDや不動産まで含めた非常
これはいいんじゃないかということで、
積み立てもできるので途中から毎月1万円を3万円へ変更し、
また2022年前半が米国株始め株式の下落が続きましたので、
株式下落もそろそろ止まる頃かとも思い、
今回の記事ではWealthNaviについてどんなサービスで、
最初に現在の運用実績を掲載し、
非常に厳しかった2020年コロナショックでもWealthNa
これらの記事が何らかの参考なればと思います。
現在の運用実績(2022年6月確定)
累積元本額(円) | 資産評価額(円) | リターン |
367万 | 439万 | +19.7% |
現在のリスク許容度は4です。
開始当初はリスク許容度を最大の5で設定しました。
アメリカ株はじめ相場が上がっていたので、
記事の最後に公式の運用実績を載せていますが、
2018年8月 10万円で開始
毎月積み立て 1万円 → 3万円へ変更(2019年8月)
毎月積み立て 3万円 → 5万円へ変更(2022年6月)
2020年12月 200万円
2021年 7月 20万円
2021年12月 20万円
◎月別運用実績(2020年1月〜現在)
※累計入金額と運用実績を記載しリターンがどうなっているか分かる
年月 | 累計入金額(円) | 運用実績(円) | 損益(円) | リターン |
2020年1月 | 360,000 | 400,950 | 40,950 | 11.4% |
2020年2月 | 390,000 | 374,705 | -15,295 | -3.9% |
2020年3月 | 420,000 | 377,443 | -42,557 | -10.1% |
2020年4月 | 450,000 | 409,547 | -40,453 | -9.0% |
2020年5月 | 480,000 | 493,415 | 13,415 | 2.8% |
2020年6月 | 510,000 | 537,877 | 27,877 | 5.5% |
2020年7月 | 540,000 | 586,025 | 46,025 | 8.5% |
2020年8月 | 570,000 | 641,802 | 71,802 | 12.6% |
2020年9月 | 600,000 | 652,388 | 52,388 | 8.7% |
2020年10月 | 630,000 | 664,336 | 34,336 | 5.5% |
2020年11月 | 660,000 | 758,478 | 98,478 | 14.9% |
2020年12月 | 2,690,000 | 2,801,384 | 111,384 | 4.1% |
2021年1月 | 2,710,000 | 2,890,125 | 180,125 | 6.6% |
2021年2月 | 2,730,000 | 2,977,127 | 247,127 | 9.1% |
2021年3月 | 2,760,000 | 3,185,925 | 425,925 | 15.4% |
2021年4月 | 2,790,000 | 3,315,303 | 525,303 | 18.8% |
2021年5月 | 2,820,000 | 3,412,559 | 592,559 | 21.0% |
2021年6月 | 2,850,000 | 3,466,167 | 616,167 | 21.6% |
2021年7月 | 3,080,000 | 3,709,304 | 629,304 | 20.4% |
2021年8月 | 3,110,000 | 3,801,048 | 691,048 | 22.2% |
2021年9月 | 3,140,000 | 3,765,269 | 625,269 | 19.9% |
2021年10月 | 3,170,000 | 4,005,460 | 835,460 | 26.4% |
2021年11月 | 3,200,000 | 3,938,134 | 738,134 | 23.1% |
2021年12月 | 3,430,000 | 4,334,595 | 904,595 | 26.4% |
2022年1月 | 3,470,000 | 4,096,893 | 626,893 | 18.1% |
2022年2月 | 3,500,000 | 4,108,300 | 608,300 | 17.4% |
2022年3月 | 3,530,000 | 4,215,658 | 685,658 | 19.4% |
2022年4月 | 3,560,000 | 4,426,315 | 866,315 | 24.3% |
2022年5月 | 3,620,000 | 4,434,432 | 814,342 | 22.5% |
2022年6月 | 3,670,000 | 4,393,628 | 723,628 | 19.7% |
直近の2022年6月において、利益額が723,
5月に続いて6月もリターンが下がっています。
株式市場の弱気相場が続いている限りは、
金額は大きくないですが債券のリターンが改善しました。
開始以来運用実績はプラスで推移しておりましたが、
最大のマイナスが2020年3月のマイナス10%です。
他に取引していた株価指数や為替において大きな損失を被ったこと
その後は相場の急回復も重なりプラス10%
2022年はここまで世界の株価は強くありませんが、
◎最新のポートフォリオ(月末時点)
投資対象 | 評価額(千円) | 損益(千円) | リターン | 評価額割合 |
米国株 | 1,596 | 316 | 19.8% | 36.3% |
日欧株 | 1,336 | 123 | 9.2% | 30.4% |
新興国株 | 435 | 35 | 8.0% | 9.9% |
米国債券 | 505 | 51 | 10.1% | 11.5% |
金 | 288 | 65 | 22.6% | 6.6% |
不動産 | 217 | 55 | 25.3% | 4.9% |
現金 | 16 | 0.4% |
直近のポートフォリオでは、
現在の株式市場は決して上昇相場ではありませんが、
一方、
なかなか個人ではこのような分散は難しいので、
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ここから公式HPの記載を引用して、特長など述べていきます。
WealthNavi(ウェルスナビ)について
WealthNavi(ウェルスナビ)は、
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ロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」の主な特長
WealthNaviの特長として4点挙げられています。
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繰り延べがなかった場合より運用できる金額が増えるため、
WealthNaviの運用実績(サービス開始後のパフォーマンス)
公式HPのモデルケースは、WealthNaviのサービスを開始
なおWealthNaviは、リスク許容度に応じてローリスク・
2016年1月から2022年2月までのリスク許容度別リターン
リスク許容度 | 累積元本額(円) | 資産評価額(円) | リターン |
1 | 319万 | 406万 | +27.2% |
2 | 319万 | 434万 | +35.9% |
3 | 319万 | 454万 | +42.5% |
4 | 319万 | 477万 | +49.6% |
5 | 319万 | 487万 | +52.7% |
円建てでの結果は2022年2月までの期間で累積元本額が319
私の運用成績と比較すると長期でかつ最初の入金額に違いもあり、
リターンが6年でリスク許容度にもよりますが50%
今後、
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※ 個人の投資体験談であり、
※ 投資に関する決定は、